つみたてNISAはこの8本から選びなさいの投資信託を1年半運用した結果

つみたてNISAを始める時に書籍「つみたてNISAはこの8本から選びなさい」を参考にした。

そこで紹介されている投資信託をいくつか選んで、つみたてNISAを運用している。

始めてから1年半ほど経過したので、運用結果を報告しようと思う。

この本に紹介されている「なぜ投資信託が必要なのか？」「積み立てNISAとは？」といった前段はここでは割愛したい。

当時投資信託初心者の私にとってはおおいに役立つ内容であった。

書籍販売当時、投資信託は6000本以上あり、「つみたてNISA」で買えるのは162本であったとのこと。

その中で著者が一定の条件の下、選出した積み立てNISAが8本である。

8本の選定条件とは？

この本で紹介したつみたてNISAで購入して良い8本を紹介した選定条件は以下の通りである。

これらの選定条件をクリアした投資信託は以下の8本である。

紹介された投資信託を参考に私が実際に運用してみたつみたてNISAは以下7本である。

S＆PはつみたてNISAを始める前に運用してみて成績が良かったので、加えて見ることにした。

あくまで書籍では「8本紹介しているが、購入は1本だけにしてください」と但し書きがあるものの、

どれが最も良いかは運用して見ないとわからない状態で1本だけ選ぶメリットを感じらなかったことと、

効果比較をしてみたいということもあり、あえて複数本購入してみることにした。

2022年3月から運用を始めて現時点での運用結果は以下の通りである。

2022年3月の入金では、3つに絞り混んでおり、

2022年4月以降毎月3000円ずつ均等に入金していったため、

入金額は必ずしも均等にならない。

パフォーマンスから言えること

そろそろ銘柄を絞り込もうと思い、S&Pや全世界株式により多めに金額を寄せろことにした。

しかし、絞り混んだ2銘柄は成長が鈍化傾向に見える。そこで新たに1銘柄追加でトライしてみることにした。

1年半運用した結果、現在の選択肢は一旦書籍の紹介からほとんど離れてしまったが、

最初のつみたてNISAの投資信託の選択には貢献してくれた。

当時S＆Pと日経225の2種類のファンドしか知らなかったので、

この本を通じて投資信託商品に関して見える世界が広がった。

162本を一斉に紹介するよりはこのように一定の条件で8本だけ紹介してくれることはありがたい。

ただ、時代は移り変わるので、より高パフォーマンスを望めたり、

リスク分散できる投資信託をこれからも模索して行きたい。

結局戻るなんてこともあるのかもしれないが、せっかくなので、

100円から投資できるし、100本以上の商品があるので、色々試してみようと思う。

2023年現在、最新版は9本に改訂されたよう。

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